专利质押长期受限 首个国家级评估机构能否破局？

2017年2月27日，首个国家级知识产权评估认证机构——国专知识产权评估认证中心正式投入运营。

这家由国家知识产权局发起成立的机构，旨在破解中国知识产权界长期存在的“统筹难、评估难、转化难、保护难、交易难、管理难、融资难”等多种困局，尤其为了解决其中“专利评估技术”的难题。

为了推动科技创新，包括国务院、科技部、国知局、财政部在内的多个部门近年来出台了数十份文件引导科技成果转化，其中就包括专利质押贷款、专利证券化等举措。但是，国内知识产权评估行业却始终处于起步阶段，缺乏统一标准，缺少能够被银行、证券机构认可的权威评估机构，这严重限制了行业发展。

2016年7月12日，国专知识产权评估认证中心注册成立，并且陆续在北京、江苏、辽宁等地成立分中心，开始面向全国企业、政府提供评估分析报告。其致力于成为被广泛认可的机构，甚至“推出统一的评估标准”。

专利质押高估值、反常态

专利质押一直是一个尴尬的话题。

早在1995年，《中华人民共和国担保法》已经将专利权明确作为权利质押的客体，为专利质押提供了法律依据。但直到2008年之前，专利质押在国内的案例仍寥寥可数。

2008年，国知局公布了第一批全国知识产权质押融资试点单位名单，开始行政主导专利质押贷款工作。其后，国知局又在多个文件中强调专利质押工作。直至2012年，国内专利质押贷款总额首次突破百亿元，达到141亿元，2014、2015、2016三年，专利质押贷款额分别达到489亿、560亿、436亿。虽然增长明显，但相比于中国数十万亿的信贷额度，仍然不值一提。

不过，虽然贷款总额较低，但出现在专利质押领域的专利却“改写”了中国专利“低质量”的格局，创造出“高估值”的传奇。

2016年，中国发生专利质押的有效专利共计约2.5万件。以436亿的质押贷款总额计算，平均每件专利的质押贷款额度高达174万元。惊人的是，2.5万件质押专利中，实用新型专利数量超过1.5万件，发明专利不足9000件。

“按照银行惯例，贷款额一般只有估值的20%-30%，也就是说，这些实用新型专利的估值要接近1000万元”，一位资深专利代理机构人士告诉记者：“在国内，大部分值得买的发明专利的价格也就是几万元，几十万就已经算是真正有价值的专利了，还很难找。动辄上千万的评估价，就知道这些评估机构多不靠谱了。”

此外，根据一份广东省2014年专利质押统计文件显示，2014年全广东省专利质押总额46.8亿元，质押专利184件，平均每件专利质押2500万元。2014年，在广东多个国家级专利技术交易中心交易的专利，总计592件，交易总额1391万元，平均每件专利售价2.34万元。专利市场价与评估价差距接近1000倍，令人咋舌。

这很大程度上也意味着，这些用来抵押的专利，如果企业不赎回，最终可能造成坏账，无人接盘。

权威评估剔除垃圾专利？

当然，事实上，“银行也并不是真的认可这些专利估值。所谓的专利质押贷款，只是做做样子而已，真正决定了贷款的，根本不是专利质押，而是担保条件。”一位银行内部人士向记者解释，“这种专利质押贷款，担保条件是专利技术和企业自身信用同时担保，有时候还有法人自身、其他企业连带责任担保。一般能够谈成专利质押这一步的企业，资质都不会差。”

该银行人士告诉记者，“通过信用担保的方式控制风险，以专利质押的名义放款，银行也乐见其成。毕竟，质押贷款的拨备率低于信用贷款，对银行资金的占用比较少。”当然，即便如此，“每家银行也只有个别支行可以做专利质押贷款，而且审核非常严格。”

“无论是质押、评估，其实都得以市场为基础，取决于质押物的流通便利性”，前述资深专利代理人士告诉记者：“在美国，正常的专利交易规模远远超过了专利质押，而其他专利证券化的情况也比较少见。”

2016年，美国质押专利165941件，2015年为79354件，2015年，美国专利申请量约59万。但相比之下，2016年，中国发明专利申请量134万件，连续6年居世界首位，但专利质押中的发明专利不足1万。无论数量还是占比，均远远低于美国。

而且，在美国，发生质押的专利大多也会伴随专利权转移，借款人抵押给银行的专利，大多被银行转卖给其他企业、机构，并不会产生坏账。但在国内，估值近千万的实用新型专利，自然无人接盘。

此外，在美国专利市场，每年专利交易的数量还要远超专利质押数量，且交易金额规模也超过质押金额。

2016年，中国已授权专利中有34721件发生转让。需要指出，其中绝大多数转让专利的转让人为松下电器、微软、诺基亚、东芝、三星等外企持有的中国专利，而且大多为松下、微软的集团内部转让。此外，排名前20的专利转让人中，仅有国家电网、中兴通讯、海尔等5家中国企业，转让数量在前20名转让人中的占比不足10%。如果去除集团内部转让的专利，真正市场交易的专利数量屈指可数。

“如果不提高专利市场的流通性，很难给专利资产化带来本质改变”，需要指出，不仅仅是专利质押形同虚设，专利证券化的评估也经常遭到“不认可”、“打折”的情况，上述专利代理人指出，“要改变这种局面，根本举措是要加强专利保护，打击垃圾专利。”

值得一提的是，国知局成立国家级评估机构的目的不只是统一评估行业的乱象，还旨在配合各部委、政府减少垃圾专利的数量。一方面，国专知识产权评估认证中心表示将在评估过程中剔除垃圾专利，同时，还在对接科技部的科技成果评价工作。此前，政府科技主管部门一直主导科技成果鉴定工作，大多只鉴定发明专利数量，并不对质量进行鉴定，学校、科研机构大多以低质量专利应付鉴定工作。而引入权威三方评估机构之后，有可能从源头减少低质量专利的产生。